Ситуация, когда возникает необходимость срочно собрать средства на банковскую карту для общественных или иных целей, встречается довольно часто. Однако инициатор, решивший взять на себя эту задачу, может столкнуться с нежелательными последствиями.
Потенциальные риски сбора средств на банковскую карту
В какой-то момент практика сбора денег в интернете стала для многих людей привычной и зачастую единственной возможностью оперативно решить финансовые вопросы, за счет денег, поступающих на банковскую карту. Этот способ может быть использован для множества целей — от сбора средств родительским комитетом в детском саду до организации совместных покупок с коллегами или соседями.
Часто социально активные граждане охотно берут на себя тяжесть сбора средств на общественные нужды. Но владелец счета, связанного с картой, не всегда осознает возможные нежелательные последствия данного процесса.
Например, если на счёт поступают большие суммы довольно часто, у банка могут возникнуть вопросы за законность этих транзакций. Это возможно из-за подозрений о незаконных доходах, что иногда может привести к проверке со стороны Росфинмониторинга.
Тем не менее, не стоит беспокоиться о таких последствиях, если на вашу карту поступают небольшие суммы, скажем, около 1000 рублей раз в месяц от нескольких лиц. Однако, если речь идет о значительных деньгах, например, для дорогостоящего мероприятия, лучше собирать средства наличными.
Сбор средств или подозрение в мошенничестве
Для автоматических систем банков данная практика может выглядеть как подозрение на мошеннические действия с клиентским счётом. В результате банк может предпринять меры для защиты средств, что приведет к временной блокировке вашей карты.

Владельцу карты придётся доказывать банку, что он выступал лишь как «кассир» для сборов средств в общественных интересах, а не скрывал свои доходы от налогов.
Законные аспекты сбора денег на банковскую карту
Частный сбор средств на карту, инициированный несколькими объектами, законом не регулируется. Тем не менее, действуя в рамках закона, следует обращать внимание на статью 582 Гражданского кодекса России, где раскрывается понятие «пожертвование». Оно подразумевает дарение вещей или прав в интересах общества.
Поэтому, собирая деньги на карту для общественно полезных целей, кто-то из инициаторов, например, глава родительского комитета, должен заключить с каждым жертвователем соглашение о пожертвовании.
Важным моментом является то, что каждый перевод должен содержать указание на назначение: «Пожертвование для нужд группы», дату и реквизиты договора. Хотя такая форма сбора средств порой бывает простой, на практике людям она редко удобна.
Если вы все же решили провести частный сбор средств на банковскую карту, рекомендуется иметь для этого отдельную пластиковую карту, привязанную к отдельному банковскому счёту.
Ранее «Финбиз» рассказывал, как действовать, если вы нашли чужую банковскую карту.
Сообщение «Опасности сбора средств на банковскую карту» было впервые опубликовано на Финбиз.